公募基金和私募基金哪个好
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公募基金和私募基金哪个好?经常购买基金的人需要知道,无论是投资公募基金还是投资私募基金,都需要先了解对应基金的投资策略。那么公募基金和私募基金哪个好?下文带你了解该类基金的相关内容。
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私募和公募哪个更好?谁的收益更高?
01、资金的灵活性
私募基金一般都有份额锁定期,3个月、半年、1年、2年、3年都有,锁定期内不能赎回,而且只能开放日申购赎回,普遍来说一个月开放1次。
公募基金则普遍比较灵活,大部分都没有锁定期,而且每日都可申赎。
所以说,长期闲置的资金,可以用于投资私募基金。而对于未来短期内可能用到的,或是不确定会不会用到的资金,就可以投资于公募基金。
02、整体收益性
一般情况下,私募基金的整体收益率会略高于公募基金。
这是因为私募基金的准入门槛,根据相关法规规定,个人投资者投资单只私募基金的金额不低于100万,然后个人投资者金融资产不低于300万,或者最近三年年均收入不低于50万。
另一方面私募基金投入的资本会有很长的锁定期,可以做长期投资,享受长期投资的红利收益。而公募基金由于大部分没有锁定期,每日可申赎,所以需要面临每日投资者的申赎约束,更多的是做短期和高流动产品,还需要预留一定的现金。
再加上私募基金投资的产品也更加灵活,策略较为丰富,可以投资股票、期货、债券、期权、套利等等;公募基金大多以股票和债券策略为主,策略相对较少。
所以投资者在接受更高投入和更低的流动性时,就需要私募基金能够提供更高的回报。
03、行业基金
如果已经决定投单个行业的基金,比如医疗行业基金、新能源行业基金等,那就可以选择公募基金,这方面并不是私募基金的优势所在。
04、基金经理
私募基金可以提取正收益部分的20%,作为业绩报酬,比如帮客户赚到了10万,就有2万的业绩报酬,所以这极大地提升了基金经理努力创收盈利的积极性。
而公募基金只有管理费分成,只能靠管理费来生存,所以公募基金的基金经理更倾向于把规模做得更大,这样才能赚到更多的管理费。
05、不同类型基金的选择
如果是选择价值投资型的股票多头基金,可以投同策略的优秀公募基金,因为没有20%的业绩报酬,所以更划算。
不过一些私募同样是价投型股票多头基金,但会更好地控制回撤,能看市场情况适当调整仓位,这才会具有优势。
公募基金和私募基金各有优缺点,我们可以根据自己的实际情况来进行判断。
公募基金和私募基金哪个好2
私募基金是什么?
通常我们能够买到的基金是两类,公募基金和私募基金。
投资门槛
公募基金是面向大众的,投资者的门槛非常低。从募集的方式上来说,公募的意思就是公开发售,公开募集资金。很多公募基金,是几十块钱起投的,投资人数本身也没有什么限制。
私募基金,投资门槛会高一些,通常是100万起步。同时私募基金,单个产品会有200人的上限。所以单个私募基金产品,规模不会变的太大。
收费模式
公募基金和私募基金,另一个比较大的区别,在于收费模式。公募基金通常收取管理费,每年的管理费通常在0.5%~1.5%;
私募基金,通常是双费用,管理费+业绩报酬。像海外市场,私募基金的收费模式通常是2%+20%。也就是2%的管理费,外加提取盈利的20%作为业绩报酬。当然,也不是所有的私募基金,都是这么高的费用。有的私募基金,费用上比较良心,甚至也会有管理费0%,业绩报酬也比较低的私募基金。这些都会写在基金合同中,在投资之前,可以注意挑选费率较低的私募基金。
私募基金的收益
私募基金和公募基金,哪个收益好呢?
私募基金的数量,比公募基金要多很多。国内到2019年底,有8857家私募基金公司。公募基金,就只有一百多家。因为公募基金公司,它的成立门槛非常高,通常需要2亿以上的启动资金,同时对股东资质、投资团队等也有要求。私募基金成立门槛低一些,通常十几人就可以成立私募基金公司。私募基金公司要注意看一下,基金公司的投资逻辑,是不是自己认可的。
从过去的平均业绩上,8000多家私募基金公司,平均业绩比公募基金平均业绩,要低一些。
其中顶级的私募基金公司业绩还可以,有不少私募基金公司,创始人和基金经理,也是从公募基金公司出来的,也就是“公奔私”。私募基金,也是需要注意挑选的技巧。
私募基金的投资策略
一般公募基金,在投资上的要求会更高一些。例如,公募基金一般有双十规则:一只基金中,单个股票占比不超过这个基金的10%;一家基金公司,持有一家上市公司的'比例,不超过这个上市公司的10%。分散配置的目的,是为了减少风险。
私募基金,一般没有太严格的要求,会更灵活,波动也会更大。
公募基金,一般不允许做高频量化的策略,通常是中低频的量化;但私募基金,受到限制少,有的私募基金会做高频的量化策略。策略灵活是一把双刃剑。意味着更多的投资机会,但反过来,波动也会更大。
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投资私募基金风险大吗
一、投资私募基金风险大吗
投资私募基金是有风险的。私募基金风险的原因通常包括违反有关法律法规、合同违约、侵权、怠于行使公司的法律权利等。具体风险内容如债务拖欠,合同诈骗,盲目担保,公司治理结构软化,监督乏力,投资不做法律可行性论证等。潜在的法律风险和经济损失不计其数。
二、投资私募基金的窍门
(一)正式投资前,投资者还应做一些必要的调查工作。
譬如确定公开信息中对这个基金管理人的表述是否真实,有没有夸大的成分;了解公司的组织结构、管理规模和股东背景,产品的投资方向、出现违约的托底方案等。
(二)判断一家私募基金机构是否可信。
我们可通过基金业协会查询,所投资的私募基金是否已经正式备案,受到监管;在确定过私募基金产品的可信度后,投资者还需要了解私募基金的投资管理人、了解其投研能力和历史业绩,优秀的私募基金经理无疑是我们放心投资的保障。
(三)投资者投资私募基金不仅要关心自己是否盈利,还要了解投资私募的费用。
一般的私募基金的费用有基金交易费和基金运营费,交易费一般有认购费用、申请购买费、赎回费用、私募基金转托管费、转换费用等。运营费是在私募基金运作过程中所产生的费用,通常常见的是从基金资产中扣除。
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